El Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT) es una herramienta fundamental para las cooperativas en Colombia. Este sistema busca prevenir que las cooperativas sean utilizadas como instrumentos para el lavado de activos o la financiación de actividades terroristas.

En un mundo globalizado, donde los flujos de dinero se mueven con rapidez, las organizaciones delictivas buscan constantemente formas de ocultar el origen ilícito de sus recursos. Las cooperativas, por su naturaleza solidaria y su cercanía con las comunidades, pueden ser vulnerables a este tipo de actividades ilegales.

El SARLAFT es un conjunto de medidas y procedimientos que las cooperativas deben implementar para gestionar adecuadamente los riesgos asociados al lavado de activos y la financiación del terrorismo. Estas medidas incluyen:

1. Conocimiento del asociado: Las cooperativas deben establecer procesos sólidos para identificar y conocer a fondo a sus asociados, verificando su información personal y financiera.

2. Monitoreo de operaciones: Se deben establecer mecanismos para detectar operaciones inusuales o sospechosas que puedan estar relacionadas con actividades ilícitas.

3. Reportes a las autoridades: Las cooperativas están obligadas a reportar cualquier operación sospechosa a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF), entidad encargada de prevenir y detectar el lavado de activos.

4. Capacitación y divulgación: Es fundamental que todos los colaboradores de las cooperativas reciban capacitación sobre el SARLAFT y conozcan sus responsabilidades en la prevención de estos delitos.

La implementación efectiva del SARLAFT no solo protege a las cooperativas de ser utilizadas como canales para actividades ilícitas, sino que también salvaguarda su reputación y la confianza de sus asociados. Además, contribuye a mantener un sector cooperativo sólido y transparente, fomentando el desarrollo económico y social de las comunidades.

Es importante destacar que el SARLAFT no es una carga administrativa más, sino una herramienta esencial para la sostenibilidad y el crecimiento de las cooperativas. Al prevenir el lavado de activos y la financiación del terrorismo, se garantiza la integridad de las operaciones y se protege el patrimonio de los asociados.

Las cooperativas tienen un papel fundamental en la economía colombiana y en el fortalecimiento del tejido social. Por esta razón, la implementación efectiva del SARLAFT es un compromiso ético y legal que debe ser asumido con responsabilidad y diligencia por todas las entidades del sector.

Colaboración:

Juan P. Jaramillo M.

Unidad de Cumplimiento