Dentro de las funciones que se estipulan para el SARLAFT es fundamental definir, identificar y gestionar de forma efectiva y eficiente las señales de alerta, operaciones inusuales y sospechosas que se generan en el desarrollo del objeto social, pero ¿Cuál es la diferencia entre ellas?

Desde la compañía Pirani empresa especializada en asesoría y soluciones tecnológicas para la administración de los riesgos empresariales, nos dan algunas pautas para entender dicha diferencia:

“Una señal de alerta, en general, se trata de toda acción que se sale de lo normalmente conocido, es decir, algo atípico que está por fuera de los comportamientos habituales de una contraparte.

Si históricamente un cliente ha realizado sus pagos a través de transferencia electrónica, por ejemplo, y deja de hacerlo así para empezar a pagar con otro medio (efectivo, cheque u otro), esto debe llamar la atención de la organización y ser considerado como una señal de alerta porque no es algo común en ese cliente.

Por su parte, una operación inusual es cuando efectivamente existe un comportamiento fuera de lo normal y que tiene relación con el sistema de gestión de riesgos LAFT. En general, una operación inusual es entendida como aquella operación irregular que por su cantidad o características no es acorde a la actividad económica que realiza la contraparte o se sale de los parámetros normales establecidos para esta o su industria.

Finalmente, una operación sospechosa es aquella operación inusual que no puede ser razonablemente justificada por la contraparte y que puede estar asociada con algún delito LAFT, es decir, una operación significativa que no tiene relación con los comportamientos habituales y conocidos de la contraparte, por ejemplo, que un cliente pase de hacer compras mensuales de USD 300 a USD 2000 o más y que no tenga una razón válida para justificar dicha operación”.

Es importante resaltar que, como miembros activos de La Cooperativa, tenemos la obligación de identificar y reportar este tipo de señales u operaciones, desde la Unidad de Cumplimiento se estipularon los siguientes canales de reporte:

Correo: reportessarlaft@colanta.com.co

Sabemás: ZonaColanta / MisServicios / Reportes SARLAFT

Fuente: https://www.piranirisk.com/es/blog/senal-de-alerta-operacion-inusual-y-sospechosa

Colaboración:

Daniel Arroyave

Unidad de Cumplimiento