Desde la Unidad de Cumplimiento queremos invitar a todos los Asociados de La Cooperativa a que continúen contribuyendo al fortalecimiento de nuestra cultura de legalidad y transparencia, tomando como referencia nuestras políticas y conociendo a cabalidad el funcionamiento del SARLAFT.

Desde la empresa PiraniRiks quien es consultara, asesora y desarrolladora de software especializado en la gestión del riesgo LAFT se nos aporta un importante recuento de lo que significa la gestión del riesgo LAFT y los beneficios que tiene:

Hay que reconocer que la prevención de lavado de activos y la financiación del terrorismo es un tema que dejó de ser solo del sector financiero, si no se convirtió en un delito que con el tiempo empezó a llamar la atención dentro del sector real por el alcance que este puede llegar a tener en cada organización.

Los entes de control internacionales se han enfocado en que cada una de las organizaciones se preocupe por darle cumplimiento a la normativa contra la prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo, para mitigar los impactos que puedan tener sobre la economía de un país y la promulgación de delitos relacionados a esto.

Algunas de normas internacionales que hoy rigen el tema son las siguientes:

• Convenio de Viena.

• Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transaccional.

• Convención de las Naciones Unidas contra la corrupción.

• Convenio Internacional para la represión de la financiación del terrorismo.

El implementar un correcto sistema de gestión de riesgos de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo, permite que se pueda cumplir con los objetivos planteados dentro de la organización y mitigar los riesgos externos o internos que puedan causar alteraciones en las finanzas o buena imagen.

Las metodologías que se van a utilizar deben dar la oportunidad de:

• Recolectar información de los clientes que pueda ser comparada con el historial de sus transacciones y su actividad económica.

• Monitorear las operaciones que los clientes llevan a cabo.

• Formularios de vinculación.

• Instrumentos que permitan analizar practicas sospechosas o inusuales.

Beneficios de la adecuada implementación de un sistema de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo:

• Evita sanciones y multas por incumplir las normas establecidas internacionalmente.

• Protege a la entidad de posibles relaciones externas que puedan afectar la reputación a nivel nacional o internacional.

• Protege a la organización de los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo.

• Permite identificar operaciones inusuales y sospechosas para poder tomar medidas a tiempo.

• Envía alertas que ayudan a mantener a la compañía enterada de todo lo que está sucediendo en caso de que se llegue a desarrollar uno de los riesgos planteados.

• Permite tener listas restrictivas internacionales de validación.

Vea el articulo completo en: https://www.piranirisk.com/es/blog/conozca-el-por-que-es-importante-contar-con-una-buena-gestion-laft#:~:text=Protege%20a%20la%20entidad%20de,poder%20tomar%20medidas%20a%20tiempo.

Colaboración:

Daniel Arroyave

Unidad de Cumplimiento